Unsere Geschichte und Werte
Seit 2020 begleiten wir Menschen dabei, ihre finanziellen Träume in greifbare Ziele zu verwandeln
Was uns antreibt
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Ehrliche Beratung
Wir sagen Ihnen, was realistisch machbar ist – nicht was Sie hören möchten. Manchmal bedeutet das, dass wir von zu riskanten Plänen abraten.
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Langfristige Partnerschaft
Ihre Lebenssituation ändert sich, und wir passen Ihre Finanzplanung entsprechend an. Das machen wir seit über vier Jahren so.
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Verständliche Erklärungen
Komplizierte Finanzprodukte in einfachen Worten erklärt. Unsere Kunden sollen verstehen, wofür sie ihr Geld ausgeben.
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Individuelle Lösungen
Jeder Mensch hat andere Ziele und Möglichkeiten. Standardlösungen funktionieren nur selten wirklich gut.
Typische Herausforderungen, die wir lösen
Unklare Sparziele
Viele wissen nicht genau, wie viel Geld sie für ihre Träume brauchen. Wir rechnen gemeinsam durch: Eigenheim, Rente, Ausbildung der Kinder. Mit konkreten Zahlen wird aus einem vagen Wunsch ein erreichbares Ziel.
Zu hohe oder niedrige Sparraten
Entweder sparen Menschen zu wenig und erreichen ihre Ziele nie, oder sie sparen so viel, dass sie heute nicht mehr leben können. Wir finden die richtige Balance zwischen Gegenwart und Zukunft.
Falsche Produktauswahl
Zu teure Versicherungen, unpassende Fonds, oder komplizierte Finanzprodukte die niemand versteht. Wir überprüfen bestehende Verträge und empfehlen bessere Alternativen.
Fehlende Anpassung
Das Leben ändert sich: Jobwechsel, Familie, Krankheit. Aber die Finanzplanung bleibt oft gleich. Wir passen Ihre Strategie regelmäßig an neue Lebensumstände an.
Unsere Arbeitsweise
Finanzplanung ist kein Hexenwerk, aber sie braucht Geduld und Kontinuität. Wir arbeiten nicht mit großen Versprechungen oder unrealistischen Renditeerwartungen.
Stattdessen schauen wir uns Ihre aktuelle Situation genau an, rechnen verschiedene Szenarien durch und entwickeln einen Plan, der auch dann noch funktioniert, wenn mal etwas schiefgeht.
Das bedeutet manchmal auch, dass wir Ihnen von bestimmten Investments abraten oder erklären, warum ein Ziel in der gewünschten Zeit nicht erreichbar ist. Ehrlichkeit ist wichtiger als schnelle Abschlüsse.
Zara Kellermann
Leitende Finanzplanerin
"Ich erkläre lieber einmal mehr, bis alles verstanden ist, als dass jemand etwas unterschreibt, was er nicht durchschaut."